Cele mai mari escrocherii legate de criptomonede

Numărul escrocheriilor legate de criptomonede este în creștere, iar hoții folosesc atât tehnici noi, cât și vechi pentru a fura. Printre cele mai recente înșelăciuni se numără escrocheriile de tip "rug pull", schemele Ponzi și escrocheriile de tip phishing.

Oamenii au fost înșelati încă de la începutul civilizației moderne, așa că acest lucru nu este deloc o noutate, dar în lumea criptomonedelor, termenul de înșelăciune capătă o nouă semnificație. În lumea cripto, înșelăciunile se referă adesea la start-up-uri suspecte și oferte inițiale de monede (ICO). Dacă un proiect pare în mare parte inutil și ideea din spatele său este puțin dubioasă, atunci este foarte probabil să avem de-a face cu o înșelătorie.

Ca și parior, te vei întâlni tot mai des cu agenții de pariuri care permit depuneri în Bitcoin, astfel că considerăm important să fii familiarizat cu lumea criptomonedelor, care din păcate include și o varietate de înșelăciuni. Vestea bună este că cu cât ești mai conștient de acestea, cu atât poți fi mai bine pregătit să le faci față!

Așadar, vom analiza cele mai mari înșelăciuni cripto și, desigur, modalitatea de a le evita!

Construcții de investiții false în Bitcoin

În cadrul schemelor de investiții în bitcoin, escrocii se prezintă drept manageri de investiții experimentați, căutând potențiali investitori. În cadrul sistemului, așa-numiții manageri de investiții pretind că au câștigat milioane din investițiile în criptomonede și promit victimelor că și ele vor câștiga sume uriașe din investiții.

La început, escrocii percep o taxă inițială, iar apoi, în loc să investească suma, hoții pur și simplu fură taxele inițiale. Escrocii pot solicita, de asemenea, date de identificare personale, afirmând că acestea sunt necesare pentru transfer sau depunere, și astfel pot accesa criptomonedele persoanei respective.

Un alt tip de înșelăciune de investiții este utilizarea aprobării false a unor celebrități. Escrocii folosesc fotografiile unor celebrități sau persoane cunoscute și le asociază cu conturi false, apoi le promovează prin reclame sau articole pentru a părea că celebritatea recomandă un mare câștig financiar din investiții. Sursele acestor afirmații par complet reale și legale, deoarece folosesc nume de companii de încredere, precum ABC sau CBS, cu site-uri și logouri profesioniste, însă susținerea persoanei folosite este falsă.

Înșelăciuni cripto de tip rug pull

În cadrul înșelăciunilor de tip rug pull, escrocii de investiții "umflă" un nou proiect, cum ar fi un token (NFT) sau o monedă, pentru a obține finanțare. După ce escrocii primesc banii, aceștia dispar cu aceștia. Aceste investiții sunt create astfel încât oamenii nu pot vinde Bitcoin-ul după achiziție, astfel încât investitorii rămân cu o investiție fără valoare.

O variantă populară a acestei înșelăciuni a fost escrocheria cu Squid coin, numită astfel după serialul popular de pe Netflix, "Squid Game". Investitorii trebuiau să joace pentru a câștiga criptomonede, așa că au cumpărat tokenuri pentru jocuri online și apoi le-au schimbat ulterior în alte criptomonede. Prețul tokenurilor Squid a crescut de la 1 cent la aproximativ 90 de dolari pe token.

În cele din urmă, tranzacționarea s-a oprit și banii au dispărut. Valoarea tokenurilor a ajuns la zero, deoarece acestea nu mai puteau fi vândute la acel moment. Escrocii au câștigat aproximativ 3 milioane de dolari de pe acești investitori.

Înșelăciuni cripto de tip Ponzi

Jocurile Ponzi plătesc investitorii mai vechi cu veniturile investitorilor noi, ceea ce este problemă evidentă la prima vedere. Pentru a atrage noi investitori, escrocii de criptomonede îi atrag cu Bitcoin. Acesta este un sistem care se alcătuiește un cerc, deoarece nu există investiții legitime, ci totul se bazează pe atragerea de noi investitori pentru noi sume de bani.

Principalul atracție a schemelor Ponzi este profitul masiv promis alături de un risc mic. Cu aceste investiții, există doar riscuri reale și nu există niciun randament garantat.

MLM-uri cripto

Să începem cu informația cea mai importantă: fiecare MLM este o înșelătorie, nu există MLM-uri bune sau rele.

Înșelăciunile de tip MLM cripto sunt escrocherii care folosesc criptomonede și vânzarea multi-level (MLM) pentru a atrage persoanele nevinovate să investească sau să cumpere produse inutile sau inexistente.

Marketingul multi-level, cunoscut și sub numele de vânzare în rețea, este un model de afacere în care participanții primesc comisioane pentru vânzarea de produse sau servicii altor persoane, precum și pentru recrutarea de noi membri care, la rândul lor, vând produse sau servicii. MLM-urile sunt adesea structurate piramidal, unde cei de sus câștigă mai mulți bani decât cei de jos (care adesea nu câștigă nici măcar sume mici, ci devin datori).

Înșelătoriile MLM cripto îmbină aceste două concepte pentru a crea sisteme care promit randamente de investiții ridicate, acces exclusiv la criptomonede noi sau rare, cursuri de tranzacționare cu criptomonede sau alte avantaje care sună mult prea bine pentru a fi adevărate. Cu toate acestea, aceste sisteme se bazează în general pe minciuni, manipulare și înșelăciune. Unele indicii comuni ai înșelăciunilor MLM cripto includ:

• Promotorii folosesc tactici agresive sau înșelătoare pentru a recruta noi membri.
• Membrii trebuie să plătească taxe sau să cumpere pachete pentru a se alătura sau a avansa în sistem.
• Membrii nu au control asupra propriilor fonduri sau portofele.
• Membrii trebuie să recruteze mai mulți oameni pentru a primi comisioane sau bonusuri.
• Sprijinitorii afirmă că moneda lor cripto este sigură, stabilă, valoroasă sau susținută de ceva.
• Promotorii nu oferă informații clare despre modul în care funcționează moneda lor cripto, unde o tranzacționează, cine a creat-o etc.
• Promotorii nu respectă reglementările sau legile referitoare la criptomonede.

Unul dintre cele mai notorii exemple de înșelăciune MLM cripto este OneCoin, care a fost lansat în 2015 din Belize și Bulgaria. OneCoin pretindea că este o nouă criptomonedă revoluționară, mai bună decât Bitcoin. Cu toate acestea, OneCoin era de fapt o schemă Ponzi, care vindea pachete educaționale care ar fi trebuit să învețe oamenii cum să tranzacționeze cu OneCoin. În realitate, OneCoin nu exista ca și criptomonedă și nu se tranzacționa pe nicio bursă. Promotorii au câștigat miliarde de dolari de la milioane de oameni din întreaga lume înainte ca autoritățile să le oprească activitatea.

Înșelăciunile MLM cripto pot provoca pierderi financiare grave și probleme emoțională victimelor. În plus, ele pot afecta reputația și credibilitatea proiectelor și afacerilor legitime cu criptomonede. De aceea, este important să fim precauți și vigilenți atunci când avem de-a face cu orice ofertă sau oportunitate legată de criptomonede.

Burse de criptomonede false

Escrocii atrag investitorii cu promisiunea unei schimbări excelente de criptomonede - poate chiar cu câțiva Bitcoin extra. În realitate, însă, nu există nicio schimbare de bani, iar investitorul află acest lucru doar după ce își pierde investiția.

Înșelăciuni cripto AI

Odată cu dezvoltarea inteligenței artificiale (AI), atacatorii găsesc noi metode de a păcăli piața criptomonedelor. Atacatorii pot folosi roboți de chat AI pentru a intra în contact cu utilizatorii, pentru a oferi sfaturi și pentru a promova tokenuri false. Acești roboți de chat sunt programați să informeze investitorii despre oportunități de investiții cu randamente ridicate, care se transformă în scheme de tip "pump-and-dump", prin care valorile tokenurilor sunt artificial crescute înainte de vânzare.

Inteligența artificială poate manipula și "proof of work" (PoW, dovada muncii), exagerând proiectul criptomonedelor pentru a părea că are mai mulți susținători loiali și că tokenul este real. Cu creșterea numărului de susținători, devine mai dificilă investigarea pentru a determina dacă un token este autentic sau nu. Atacatorii pot folosi, de asemenea, personalități de renume sau experți în afaceri pentru a promova sisteme de aprobare false legate de proiectele cu criptomonede. Utilizând deepfake-uri, atacatorii pot folosi fețele unor persoane celebre - cum ar fi Bill Gates, Mark Zuckerberg și Elon Musk - pentru a pretinde că lansează un nou proiect. Cu dezvoltarea deepfake-urilor, acestea devin tot mai realiste, facilitând escrocilor să fure banii investitorilor cu copii digitale ale persoanelor în care aceștia ar putea avea încredere în domeniul consultanței financiare. Un element comun al acestor deepfake-uri este promisiunea unor randamente ridicate într-un timp scurt.

Deepfake: Deepfake-urile sunt medii sintetice care sunt manipulate digital pentru a înlocui chipul unei persoane cu chipul altei persoane într-un mod convingător. Termenul se poate referi și la imagini generate de calculator cu subiecți umani care nu există în realitate. Deși crearea de conținut fals nu este ceva nou, deepfake-urile folosesc instrumentele și tehnicile de învățare automată și de inteligență artificială, inclusiv algoritmii de recunoaștere facială și rețelele neurale generative adversative, cum ar fi codificatoarele variabile (VAE) și rețelele adversariale generative (GAN).

Top 10 cele mai mari înșelăciuni cu criptomonede

Frații Gigi

Frații israelieni, Eli și Assaf Gigi, au fost arestați pentru o presupusă înșelăciune de phishing cripto. Se pare că au furat peste 100 de milioane de dolari în criptomonede, atrăgând investitorii pe forumurile de tranzacționare cu criptomonede și trimițându-i către site-uri de phishing care imitau bursele de criptomonede populare.

Spargerea Kraken

Bursa de Bitcoin Kraken a trecut printr-un colaps rapid, iar ca urmare valoarea monedei a scăzut de la 8400 USD la 75 USD. Se pare că un hacker a compromis contul unui client. Hackerul a furat 1200 BTC, echivalentul a peste 9 milioane de dolari la acea vreme.

XRP furat de pe GitHub

Peste 10 milioane de dolari în Ripple (XRP) au rămas neapărați pe GitHub la utilizatorii. Hackerii au avut oportunitatea de a fura XRP din peste 100 de portofele. Ancheta privind modul în care s-a întâmplat acest lucru este încă în curs, dar până acum s-au recuperat peste 500.000 XRP.

Schemă Ponzi din Coreea de Sud

În Coreea de Sud, a fost dezvăluit un joc Ponzi care viza noi investitori pe bursele de criptomonede. Peste 56.000 de oameni au fost înșelați de bani, majoritatea investitorilor fiind în vârstă de 70 de ani. Aceștia au fost convinși că tokenul M, care nu era listat pe bursă, ar oferi un randament garantat de peste 600%.

Fraudă ICO în Canada

O pereche canadiană se luptă încă cu acuzația că au strâns peste 30 de milioane de dolari prin fraudă cu ICO. Tokenul FUEL ar fi trebuit să crească în utilitate și preț, dar nimic din acestea nu s-a realizat, iar banii investitorilor au fost folosiți pentru uz personal, inclusiv petreceri de milioane de dolari.

Fraudă ICO în India

Amitt Lakhanpal, fondatorul Money Trade Coin (MTC), a creat intenționat un ICO fals și a reușit să strângă 71,6 milioane de dolari de la investitori. Lakhanpal a exagerat prețul MTC și, în ciuda faptului că moneda nu era listată pe nicio bursă cunoscută, înșelăciunea a funcționat.

Initial coin offering (ICO) este o metodă prin care echipele pot strânge bani pentru un proiect în spațiul criptomonedelor. În cadrul unui ICO, echipele creează tokenuri bazate pe blockchain pe care le vând susținătorilor lor timpurii. Acesta este un stadiu de finanțare comunitară: utilizatorii primesc tokenuri pe care le pot utiliza (imediat sau în viitor), iar proiectul obține bani pentru finanțarea dezvoltării.

Binance hack

În topul celor mai mari 10 înșelăciuni cripto, poate cea mai notorie este hack-ul Binance. Din Binance, una dintre cele mai populare burse de criptomonede din lume, au fost furate în mai 2019 mai mult de 40 de milioane de dolari în bitcoin. Acest lucru este incredibil de neobișnuit pentru o platformă de această magnitudine, iar hackerii au mers chiar și mai departe. Nu numai că au furat peste 7000 de BTC, dar au reușit să spargă și codurile de verificare în două pași și tokenii API - ceea ce ar fi putut pune în pericol conturile cu averi incredibil de mari.

Comerțul ilegal de criptomonede din Sofia

Un grup a operat platforme false de opțiuni binare și schimburi de criptomonede în Bulgaria și Cehia, cu tranzacții false în valoare de peste 100 de milioane de dolari, care au fost larg răspândite pe platformele existente. Traderii de la Optionstars, XTraderFX, Cryptopoint, SafeMarkets, OptionstarsGlobal și Goldenmarkets au fost toți atrași de comisioanele scăzute, ceea ce a dus la înșelarea lor cu aproximativ 115 milioane de dolari.

Înșelătoria din Taiwan

Peste 1000 de investitori au fost înșelați în valoare de 51 de milioane de dolari în Taiwan. Investitorilor li s-a promis un profit de 335%, dar au primit, desigur, 0%. Ca urmare, guvernul taiwanez a început să introducă modificări la Legea împotriva spălării de bani și la legea pentru prevenirea finanțării terorismului.

Hack-ul Mt. Gox

La 19 iunie 2011, din cauza unei înșelăciuni la schimbul de criptomonede Mt. Gox, prețul BTC a scăzut la 0,01 dolari. Un hacker pretins a folosit datele de autentificare ale unuia dintre auditorii Mt. Gox pentru a transfera o cantitate uriașă de bitcoin către el însuși. Ulterior, a folosit software-ul bursei pentru a le vinde pe toate, creând o comandă mare "ask" la orice preț.

Apoi, în februarie 2014, bursa a suspendat plățile după ce a descoperit activități suspecte în portofelele digitale. Ca urmare a suspendării, prețul Bitcoinului a scăzut cu 20%, în timp ce compania a descoperit că a pierdut peste 850.000 de Bitcoin. Au reușit să recupereze 200.000, dar din cauza celor 650.000 lipsă, piața s-a destabilizat. În cele din urmă, Mt. Gox a declarat faliment în aprilie 2014 și a fost forțată să se lichideze.

Cum putem evita înșelăciunile cu criptomonede?

Deci, cum putem evalua cu adevărat valoarea internă a unei criptomonede și cum putem evita să cădem pradă unei înșelăciuni?

Analiza fundamentală este o metodă de evaluare a unei resurse (în acest caz, a unei criptomonede) pentru a măsura valoarea sa internă.

Prin examinarea tuturor factorilor economici, financiari, cantitativi și calitativi relevanți, ar trebui să putem determina dacă o monedă este de încredere sau nu.

Există trei valori care în cele din urmă determină valoarea unei criptomonede:

Funcționalitate: Are moneda investigată o utilizare utilă? Dacă nu există nicio motivare pentru oameni să o cumpere, prețul va scădea, deoarece cumpărătorii își vor pierde în cele din urmă interesul.

Potențial de piață: O monedă ar putea fi utilă, dar câți oameni au efectiv nevoie de ea? Dacă cererea pentru monedă este prea mică, prețul va scădea la zero. Trebuie să existe o cantitate suficientă pentru a stimula cererea sau măcar pentru a o menține stabilă.

Strategia de adoptare: Deși poate exista o idee bună în spatele unei monede, dacă strategia din spatele ei este slabă, aceasta nu va ajunge niciodată în faza de acceptare generală. Strategia de adoptare face diferența între o monedă bună, care va avea succes, și una despre care nimeni nu a auzit.

Cu toate acestea, nu strică să fii precaut în general în fața diferitelor oferte:

• Fă-ți propria cercetare înainte de a investi în orice criptomonedă.
• Verifică sursa și credibilitatea informațiilor primite.
• Fii sceptic în fața oricăror afirmații care par ireale sau exagerate.
• Nu-ți lăsa presiunea să-ți influențeze deciziile și să investești rapid sau mai mult decât trebuie.
• Nu împărtăși informații personale sau parole cu nimeni.
• Raportează orice activitate suspectă sau încercare de înșelăciune autorităților competente.